تحويل آلاف المقالات الإخبارية اليومية إلى تنبيهات امتثال في اليوم نفسه: منصة تنقيب في النصوص لفحص الجرائم المالية.
شركة في القطاع المالي متخصصة في التقارير الائتمانية والعناية الواجبة · أسواق المال وخدمات الاستثمار
بناء قواعد مخصصة لاستخراج الكيانات عبر أكثر من 600 مصدر حكومي لأتمتة الفحص وفق قوائم المراقبة
الملخص التنفيذي
تزود الشركة Q أكثر من 4,000 مؤسسة مالية حول العالم بمعلومات عن أصحاب حساباتها من الأفراد والمؤسسات، الجدد منهم والحاليين، وتنبه عملاءها عندما تثبت إدانة أصحاب حسابات بنشاط إجرامي ذي طابع مالي أو عندما تظهر أسماؤهم في قوائم المراقبة التي ينشرها Office of Foreign Assets Control (OFAC) أو حكومات أجنبية. كانت معظم العمليات الداخلية في الشركة Q لتحديد هذه البيانات وتسجيلها ولتنبيه العملاء عمليات يدوية، وأراد نائب رئيس العمليات تقصير أزمنة دورات المعالجة بشكل جذري وتحسين جودة البيانات عبر أتمتة العمليات الأساسية باستخدام تقنيات جديدة. وقع الاختيار على Iknow لتصميم المنصة التقنية المتقدمة للشركة وتطويرها ونشرها، نظراً لخبرتها في ذكاء الأعمال والتنقيب في البيانات والتنقيب في النصوص وتكامل الأنظمة.
ركزت المرحلة الأولى على جمع البيانات واستخلاصها وجودتها، بالعمل مع الشركة Q على تحديث قائمة مصادر بياناتها، وبناء موصلات إلى أكثر من 600 موقع حكومي فيدرالي وولائي ومحلي وإلى آلاف المقالات الإخبارية اليومية، وإنشاء أكثر من 200 قاعدة مخصصة لاستخلاص الأسماء وسائر الكيانات والتحقق منها. صممت Iknow النظام الكامل ونفذته باستخدام SAP BusinessObjects Text Analysis محركاً أساسياً للتنقيب في النصوص، والتقطت المقالات المصدرية بنصها الكامل وخزنتها سنداً احتياطياً لكل قيد في قاعدة البيانات، وأجرت اختبارات ضمان الجودة والتدريب وأعدت الوثائق التقنية. قلصت المنصة الناتجة أزمنة الدورات بشكل جذري، إذ بلغت المعالجة من البداية إلى النهاية خمس دقائق فقط في بعض الحالات، ما أتاح للشركة Q موافاة عملائها في اليوم نفسه بأي معلومات عن الحسابات تستدعي فحصاً إضافياً.
الخلفية والسياق
نبذة عن العميل
تقدم الشركة Q خدمات العناية الواجبة والامتثال لأكثر من 4,000 مؤسسة مالية حول العالم، وتساعد الشركات الأعضاء على الامتثال لمتطلبات OFAC وقانون USA PATRIOT Act، بما في ذلك المادة 314(a) من لوائح Financial Crimes Enforcement Network.
سياق القطاع
تتعرض المؤسسات المالية لمخاطر تنظيمية وقانونية جسيمة إذا أخفقت في فحص أصحاب الحسابات مقابل قوائم مراقبة OFAC والقوائم ذات الصلة، إذ تبدأ غرامات عدم الامتثال من نحو 250,000 دولار مع احتمال المسؤولية الجنائية للأفراد المسؤولين. وبحلول أواخر العقد الأول من القرن الحادي والعشرين، كان حجم البيانات الحكومية ذات الصلة والتغطية الإخبارية للجرائم المالية قد نما إلى ما يتجاوز بكثير قدرة البحث اليدوي على المواكبة، ولا سيما بالنسبة إلى مزود متخصص في العناية الواجبة يخدم آلاف المؤسسات العميلة التي تعتمد جميعها على تنبيهات دقيقة وفي حينها. أما تقنية التنقيب في النصوص واستخلاص الكيانات، فرغم نضوجها السريع، كانت لا تزال تتطلب تخصيصاً كبيراً (للتعامل مع اختلاف هجاء الأسماء وتراكيب الجمل المعقدة وعدم اتساق علامات الترقيم) كي تستخلص معلومات دقيقة من مصادر واقعية بشكل موثوق. وبالنسبة إلى مزود يركز على الامتثال، كانت مصداقية النتائج الآلية تتوقف أيضاً على إمكانية تتبع كل معلومة مستخلصة رجوعاً إلى مصدرها الأصلي.
الوضع الراهن
كانت معظم عمليات الأعمال الداخلية في الشركة Q لتحديد وتسجيل بيانات قوائم المراقبة والنشاط الإجرامي ذي الطابع المالي، ولتنبيه عملائها، عمليات يدوية. أراد نائب رئيس العمليات تقصير أزمنة دورات المعالجة بشكل جذري وتحسين جودة البيانات عبر أتمتة العمليات الأساسية بتقنيات جديدة، فلجأت الشركة إلى Iknow لتصميم منصة تقنية متقدمة وتطويرها ونشرها.
المشكلة / التحدي
- عمليات فحص وتنبيه يدوية في معظمها. كانت معظم العمليات الداخلية في الشركة Q لتحديد التطابقات مع قوائم المراقبة ونشاط الجرائم المالية وتسجيلها وتنبيه العملاء بشأنها عمليات يدوية، ما أبطأ أزمنة الاستجابة.
- حجم بيانات يتجاوز بكثير قدرة البحث اليدوي. كانت الشركة Q بحاجة إلى مراقبة أكثر من 600 مصدر حكومي إضافة إلى آلاف المقالات الإخبارية المنشورة يومياً، وهو حجم يفوق بكثير طاقة البحث اليدوي.
- برمجيات تنقيب نصوص عامة تفوت محتوى أساسياً. كانت برمجيات التنقيب في النصوص الجاهزة وحدها تفوت المحتوى ذا الصلة أو تسيء تفسيره بسبب اختلاف هجاء الأسماء وتراكيب الجمل المعقدة وعدم اتساق علامات الترقيم في المصادر الواقعية.
- لا سبيل للتحقق من النتائج الآلية مقابل المادة المصدرية. كانت الشركة Q بحاجة إلى أن تكون كل معلومة مستخلصة آلياً قابلة للتتبع رجوعاً إلى مصدرها الأصلي، نظراً للرهانات القانونية والتنظيمية الحقيقية لقرارات الامتثال.
أهداف المشروع
- أتمتة العمليات الأساسية لجمع البيانات واستخلاصها وضبط جودتها لدى MIS بهدف تقصير أزمنة دورات المعالجة بشكل جذري.
- بناء موصلات إلى أكثر من 600 مصدر بيانات حكومي وإلى آلاف المقالات الإخبارية اليومية.
- تطوير قواعد مخصصة لاستخلاص الكيانات مضبوطة على التحديات اللغوية الخاصة بمحتوى الجرائم المالية وقوائم المراقبة.
- تصميم منصة كاملة وتنفيذها، بما يشمل ضمان الجودة والتدريب والوثائق التقنية.
نهج Iknow
كيف نظمت Iknow العمل
هيكلت Iknow المرحلة الأولى من المهمة حول أربع خطوات حاسمة (تحديد المصادر المستهدفة، وبناء الموصلات، وإنشاء قواعد استخلاص مخصصة، وتحميل المخرجات المهيكلة في المنصة الجديدة)، بما يعكس منهجية Iknow في التصنيف الآلي للمحتوى لتحويل أحجام كبيرة من المحتوى الحكومي والإخباري غير المهيكل إلى بيانات امتثال موثوقة وقابلة للتصرف بناء عليها.
الأنشطة والقرارات الرئيسية
- تحديد المصادر المستهدفة. عملت Iknow مع الشركة Q على تحديد المصادر المستهدفة، فحدثت قائمة مصادر البيانات بإضافة مصادر جديدة وإزالة المصادر غير النشطة وتحديث تراخيص الاشتراك.
- تطوير الموصلات. بنت Iknow موصلات فردية تمكن المنصة الجديدة من جمع المعلومات مباشرة من أكثر من 600 موقع حكومي فيدرالي وولائي ومحلي ومن آلاف المقالات الإخبارية المنشورة كل يوم.
- قواعد مخصصة للاستخلاص والتحقق. بنت Iknow أكثر من 200 قاعدة مخصصة لاستخلاص الأسماء وسائر الكيانات من المقالات الإخبارية والتحقق من المصطلحات المستخلصة، بمعالجة اختلافات الهجاء وتراكيب الجمل وتباينات علامات الترقيم التي كانت تجعل البرمجيات الجاهزة تفوت المحتوى أو تسيء تفسيره.
- تحميل البيانات المهيكلة. حملت Iknow مخرجات التنقيب في النصوص في المنصة الجديدة، محولة الكيانات المستخلصة إلى بيانات مهيكلة جرى تحميلها في قاعدة البيانات المملوكة لدى MIS.
- تصميم النظام وتنفيذه. صممت Iknow النظام الكامل ونفذته على SAP BusinessObjects Text Analysis، الذي اختير لتفوق وظائفه في معالجة اللغة الطبيعية واستخلاص الكيانات، والتقطت المقالات بنصها الكامل وخزنتها سنداً داعماً لكل قيد في قاعدة البيانات.
- ضمان الجودة والتدريب والتوثيق. أجرت Iknow اختبارات ضمان الجودة والتحقق للنظام ككل، وأعدت تدريب المستخدمين النهائيين والمسؤولين ونفذته، وأعدت الوثائق التقنية.
أصحاب المصلحة والتعاون
عملت Iknow بصفة المقاول الرئيسي، بالتعاون المباشر مع نائب رئيس العمليات في الشركة Q وموظفيها الداخليين طوال مراحل تصميم النظام وتنفيذه وإطلاقه.
التحديات وكيف تغلبت عليها Iknow
استخلاص كيانات دقيقة من نصوص واقعية غير متسقة
كانت اختلافات هجاء الأسماء وتراكيب الجمل المعقدة وعدم اتساق علامات الترقيم في المحتوى الحكومي والإخباري الواقعي تجعل برمجيات التنقيب في النصوص العامة تفوت المحتوى الذي تحتاجه الشركة Q أكثر من غيره أو تسيء تفسيره. عالجت Iknow ذلك ببناء أكثر من 200 قاعدة مخصصة مضبوطة تحديداً على هذه التحديات اللغوية.
منح العملاء الثقة للتصرف بناء على بيانات امتثال آلية
لم يكن الاستخلاص الآلي وحده كافياً ما دامت البيانات الناتجة ستوجه قرارات امتثال حقيقية ذات وزن قانوني للمؤسسات العميلة لدى MIS. عالجت Iknow ذلك بالتقاط المقال المصدري بنصه الكامل وتخزينه خلف كل قيد في قاعدة البيانات، بحيث يمكن تتبع كل معلومة مستخلصة آلياً رجوعاً إلى مصدرها الأصلي والتحقق منها مقابله.
النتائج والأثر
النتائج الكمية
- تغطية مصادر البيانات: بناء موصلات إلى أكثر من 600 موقع حكومي فيدرالي وولائي ومحلي وإلى آلاف المقالات الإخبارية المنشورة يومياً.
- تسليم القواعد المخصصة: بناء أكثر من 200 قاعدة مخصصة للاستخلاص والتحقق.
- زمن المعالجة المحقق: خفض زمن المعالجة من البداية إلى النهاية إلى خمس دقائق فقط في بعض الحالات.
- تحقيق تتبع المصادر: التقاط المقالات المصدرية بنصها الكامل وتخزينها سنداً احتياطياً لكل قيد في قاعدة البيانات.
- مدة المهمة: مهمة استغرقت ثمانية أشهر.
النتائج النوعية
تلتقط المنصة التقنية الجديدة تلقائياً أسماء الأفراد والشركات المدانين بنشاط إجرامي ذي طابع مالي وتخزن هذه المعلومات في قاعدة البيانات المملوكة للشركة، ما يقلص بشكل جذري أزمنة دورات جمع البيانات وتحليلها ومعالجتها وتحميلها. وكما عبر عن ذلك نائب رئيس العمليات في الشركة Q: "تمكننا المنصة الجديدة من مقارنة معلومات الحسابات الجديدة للعملاء ببيانات شبه آنية في قاعدة بياناتنا المملوكة. ونوافي عملاءنا في اليوم نفسه بأي معلومات عن تلك الحسابات تستدعي فحصاً إضافياً". مثل هذا الإنجاز في اليوم نفسه تحولاً جوهرياً في قدرة الشركة Q على خدمة أكثر من 4,000 مؤسسة مالية عميلة لديها.
الوقت حتى تحقق الأثر
في غضون المهمة التي استغرقت نحو ثمانية أشهر، نقلت Iknow الشركة Q من عملية يدوية في معظمها لفحص قوائم المراقبة والجرائم المالية إلى منصة مؤتمتة بالكامل قادرة على تنبيه العملاء في اليوم نفسه، بمعالجة من البداية إلى النهاية لا تتجاوز خمس دقائق في أسرع الحالات.
قدرات Iknow التي أثبتها المشروع
المهارات الأساسية
- الاستخلاص الآلي للكيانات والتنقيب في النصوص
- تصميم منصات بيانات الامتثال المالي
- تكامل الأنظمة وتطوير موصلات البيانات
- التحقق من جودة البيانات
الأساليب والأطر
- استخلاص الكيانات القائم على قواعد مخصصة
- بنية بيانات قابلة للتتبع حتى المصادر
- اختبارات ضمان الجودة والتحقق من البداية إلى النهاية
التقنيات والأدوات
- SAP BusinessObjects Text Analysis
- موصلات بيانات للمواقع الحكومية والمصادر الإخبارية؛ التكامل مع قاعدة بيانات الامتثال المملوكة
ضع هذه الخبرة في خدمة مشكلتك.
كثير من أعمالنا لا يظهر على الموقع. احجز مكالمة وأخبرنا عن قطاعك وسنعرض عليك المشاريع التي تقابل مجالك.